自2022年起,諾亞財富的《諾亞控股CIO報告》一直提供領(lǐng)先的財富管理洞見,與華語世界的財富管理者共同探索全球財富趨勢、把握時代紅利。

《諾亞控股CIO報告》并不滿足于配置建議被精準(zhǔn)驗證,諾亞追求讓華語世界的財富管理變得更簡單,讓全球華人財富管理者更省心、更放心、更安心。

在《2025上半年諾亞控股CIO報告》的寫作過程中,諾亞控股CIO辦公室開展了更廣泛的客戶洞察與數(shù)據(jù)分析。諾亞發(fā)現(xiàn),客戶真實的行為選擇所映射的是財富管理范式的轉(zhuǎn)變,底層邏輯是從低維的三性(安全性、流動性、收益性),切換到高維的「三觀」——全局觀、未來觀、價值觀。

戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的關(guān)鍵變量是時間,需要從中長期來考量資產(chǎn)配置的策略。而戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的調(diào)整,對于財富管理者來說,就如同種一棵樹,種樹的最佳時間是25年前,而僅次于它的最佳時間,就是現(xiàn)在。

2025年,諾亞建議財富管理者,理解波動,保持好奇;生存優(yōu)先,總體最優(yōu)。面對全球市場發(fā)生劇烈波動的概率加大,頻次提升的2025年,戰(zhàn)略資產(chǎn)配置方案優(yōu)化的大方向是,第一,關(guān)注全面風(fēng)險管理,夯實財富安全根基,力求處變不驚;第二,運用 主動管理降低貝塔波動 ,完善反脆弱投資組合,在波動中受益。

在本次報告的寫作過程中,諾亞再次拜訪2023年初諾亞CIO報告的案例貢獻者,他分享了其有關(guān)家族資產(chǎn)配置需按照“保值+現(xiàn)金流+高成長+情緒價值”四大功能進行配置的新思路,這些思路與諾亞CIO辦公室大類資產(chǎn)的配置理念不謀而合。

諾亞認(rèn)為,當(dāng)下財富管理策略的核心原則是“追求總體最優(yōu),而非每一步最優(yōu)”。2025年,再次提醒華語財富管理者,構(gòu)建和優(yōu)化戰(zhàn)略資產(chǎn)配置方案時,別忘了考慮三要素:地域選擇、尊重概率、底線思維。成功的旅程=先行動,再完善,最后優(yōu)化。世界劇變,諾亞陪伴您構(gòu)建財富之上的人生智慧的初心不變。